查繳的信用卡
專(zhuān)案組召開(kāi)會(huì)議
記者 許成 通訊員 劉振廣 郝效德
2017年10月18日這天，萊蕪市公安局成功破獲“8.01”盜刷銀行卡案，成功抓捕三名犯罪嫌疑人譚某某、趙某某、張某，共破獲盜刷銀行卡案18起，破獲妨害信用卡管理案20起，涉案總價(jià)值25萬(wàn)余元。至此，萊蕪市第一起本地人利用POS機(jī)盜取受害人銀行信息、復(fù)制受害人銀行卡、盜刷受害人銀行長(zhǎng)的電信騙案成功告破。
萊蕪市公安局集中抓捕“8.01”盜刷銀行卡案犯罪嫌疑人的驚人場(chǎng)面，像一場(chǎng)精彩的電影刻在了人們腦海里，那激烈的畫(huà)面和場(chǎng)景不時(shí)地浮現(xiàn)在眼前。市公安局和萊城分局抽調(diào)20多名民警，兵分幾路，如神兵天降，快速出擊，迅速將兩名犯罪嫌疑人抓獲歸案。至此，萊蕪市公安局專(zhuān)案組民警經(jīng)過(guò)80天的艱苦奮斗，先后赴深圳、珠海、北京、林州、聊城等地，調(diào)查取證，行程2萬(wàn)余公里，終于使謎霧重重的“8.01”系列盜刷銀行卡案真相大白。
卡上現(xiàn)金不翼而飛
信息時(shí)代科技發(fā)展也在快速更新著人們的觀念，二維碼、POS機(jī)等一大批新技術(shù)的應(yīng)用，給人們帶來(lái)極大便利，但有人競(jìng)把一雙賊眼瞄向了這些高新技術(shù)。
2017年8月1日下午5點(diǎn)30分左右，受害人王某和往常一樣在單位上班，幾聲短信的提示音響起，他打開(kāi)手機(jī)一看，屏幕上競(jìng)出現(xiàn)了三條刷卡消費(fèi)的短信提示，內(nèi)容是他的農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡分三次消費(fèi)了47000元。王某仔細(xì)一想：真邪門(mén)了，近段時(shí)間他根本就沒(méi)用銀行卡消費(fèi)過(guò)，而且銀行卡一直隨身攜帶從沒(méi)離開(kāi)過(guò)自已的口袋��！那卡里的錢(qián)怎么就不見(jiàn)了呢！難道是見(jiàn)鬼了？王某遂到當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)警。經(jīng)銀行調(diào)取交易明細(xì)顯示，王某的資金通過(guò)兩臺(tái)POS機(jī)盜刷，被盜刷的資金轉(zhuǎn)到了一名叫常金燕的建行賬號(hào)上。民警進(jìn)一步工作發(fā)現(xiàn)，在同一時(shí)間段內(nèi)，另有十余名受害人共被盜刷20余萬(wàn)元。盜刷這十余張銀行卡的POS機(jī)有6臺(tái)，被騙資金分別被打到了3個(gè)銀行卡上。除部分資金由一名戴口罩的男子取走，其余資金均轉(zhuǎn)入在河南注冊(cè)的一家游戲網(wǎng)站。案發(fā)后，萊城分局刑偵大隊(duì)會(huì)同城西、花園派出所迅速開(kāi)展調(diào)查取證等一系列工作，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人使用的多張銀行卡、手機(jī)號(hào)碼的真實(shí)身份均與案件無(wú)關(guān)，也就是說(shuō)，犯罪嫌疑人利用了假身份證；所有與嫌疑人有過(guò)通話(huà)或接觸過(guò)的人均不知嫌疑人真實(shí)姓名，案件調(diào)查一度陷入僵局。
難道卡上的錢(qián)會(huì)長(zhǎng)上翅膀自已偷偷飛走？
利劍出鞘顯神威
“近年來(lái)，各類(lèi)電信詐騙案件時(shí)有發(fā)生，但盜刷銀行卡案在我市還是第一次出現(xiàn)，是一種新型的犯罪手段。犯罪嫌疑人作案手段高明、隱蔽、危害大，人民群眾防不勝防。如果不及時(shí)破獲，將會(huì)給人民群眾帶來(lái)更大損失。因此，我們本著對(duì)人民財(cái)產(chǎn)安全高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，不惜一切代價(jià)，力爭(zhēng)早日破獲案件，給人民群眾一個(gè)滿(mǎn)意的答復(fù)！”萊城區(qū)政府副區(qū)長(zhǎng)、萊城公安分局局長(zhǎng)劉西茂嚴(yán)肅認(rèn)真地說(shuō)。緊接著，萊城公安抽調(diào)精干力量全力攻堅(jiān)，力爭(zhēng)盡快破案并抓獲犯罪嫌疑人。隨后，專(zhuān)案組積極向市局刑偵支隊(duì)匯報(bào)，市領(lǐng)導(dǎo)十分重視，副局長(zhǎng)亓福業(yè)、刑偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)畢于東積極參與指導(dǎo)破案，積極協(xié)調(diào)刑警支隊(duì)及有關(guān)部門(mén)派員參戰(zhàn)。9月24日，一支由刑偵支隊(duì)、萊城分局及市局有關(guān)部門(mén)民警參與的14人的專(zhuān)案組成立，拉開(kāi)了全面?zhèn)善瓢讣拇竽弧?/p>
辦案民警高度負(fù)責(zé)，主動(dòng)犧牲節(jié)假日和周末，披星戴月，早出晚歸。他們從資金流調(diào)查入手，走訪(fǎng)相關(guān)人員，不放棄任何一個(gè)疑點(diǎn)和線(xiàn)索。專(zhuān)案組民警先后奔赴珠海、深圳、北京、林州、濟(jì)南、聊城等地開(kāi)展工作，調(diào)取17臺(tái)POS機(jī)的交易記錄、20余家共120多個(gè)銀行賬號(hào)的開(kāi)戶(hù)交易記錄情況，查找相關(guān)證人70多人次。期間，市局副局長(zhǎng)亓福業(yè)、刑偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)畢玉東多次聽(tīng)取案件進(jìn)展匯報(bào)，并提出指導(dǎo)性意見(jiàn)和建議，同時(shí)要求專(zhuān)案組民警充分發(fā)揮一鼓作氣的工作作風(fēng)，克服一切困難破獲案件。
拔開(kāi)謎霧露狐相
9月28日，專(zhuān)案組民警通過(guò)大數(shù)細(xì)致的工作，終于挖出該案的一名嫌疑人趙某某（男,27歲，萊城區(qū)苗山鎮(zhèn)人）。經(jīng)查，2017年4月份，嫌疑人趙某某曾聯(lián)系餐飲店推銷(xiāo)過(guò)POS機(jī)，并先后在“隨行付公司”辦理了數(shù)臺(tái)POS機(jī)供餐飲店使用，同時(shí)安裝盜取銀行卡信息的相關(guān)設(shè)備，在餐飲店使用一段時(shí)間銀行卡后，8月1日在高莊街道辦事處某旅館盜刷銀行卡，騙取受害人現(xiàn)金。專(zhuān)案組民警順線(xiàn)追蹤，順藤摸瓜，經(jīng)進(jìn)一步深入工作，最后將該團(tuán)伙另兩名嫌疑人譚某某（男,25歲，高莊街道辦事處人）、張某（男,31歲， 高新區(qū)鵬泉街道辦事處人）鎖定。至此，“8.01”系列盜刷銀行卡案嫌疑人全部浮出水面。
10月18日經(jīng)縝密偵查獲悉，三名犯罪嫌疑人均返回萊蕪，抓捕時(shí)機(jī)成熟。辦案人員在市局有關(guān)部門(mén)的大力支持下，將團(tuán)伙三名成員一網(wǎng)打盡。同時(shí)查扣電腦、手機(jī)、銀行卡、POS機(jī)等作案工具一宗。
落網(wǎng)的三名犯罪嫌疑人反偵查能力強(qiáng)，到案后拒不供述犯罪事實(shí)。審訊工作限入僵局。辦案民警不急不躁，認(rèn)真梳理證據(jù)，研究審訊方案、審訊策略，通過(guò)耐心細(xì)致的工作，最終攻破了他們的心理防線(xiàn)。經(jīng)審查：2017年初，三名犯罪嫌疑人預(yù)謀作案，由譚某某購(gòu)買(mǎi)設(shè)備、程序，并在泰安某餐飲店測(cè)試盜取銀行卡信息，在測(cè)試得逞后，趙某某在萊蕪幾家餐飲店推銷(xiāo)安裝POS機(jī)，在盜取銀行卡信息并復(fù)制銀行卡后，利用他人的身份信息和銀行卡進(jìn)行盜刷作案。8月1日在犯罪嫌疑人譚某某的指使下，犯罪嫌疑人趙某某、張某使用復(fù)制的20余張銀行卡在POS機(jī)上盜刷，先后18張銀行卡被盜刷25萬(wàn)余元，后三人瓜分贓款。
狐貍再狡猾也斗不過(guò)好獵手，作案手段再高明也難逃法網(wǎng)。三名犯罪嫌疑人盡管機(jī)關(guān)算盡，但最終得到嚴(yán)懲！
案子偵破了，卻引人深思。如何才能預(yù)防此類(lèi)案件的發(fā)生呢？辦案民警劉健和張煥亮提醒大家：
�。�1）在POS機(jī)上使用銀行卡時(shí)，一定要到正規(guī)場(chǎng)所消費(fèi)。如果在不夠正規(guī)的地點(diǎn)刷卡，消費(fèi)后要立即取卡并更換密碼，以保障安全；（2）在使用POS機(jī)刷卡時(shí)，先看一下周?chē)欠癜踩�，是否有可疑人員，以防密碼或其它信息被盜；（3）銀行卡一定和短信綁定，便于及時(shí)得到提示信息；（4）如果發(fā)現(xiàn)你的銀行卡被盜刷，一定第一時(shí)間報(bào)警，要求銀行退單，以避免損失。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)可根據(jù)報(bào)案線(xiàn)索抓住時(shí)機(jī)，及時(shí)破案，避免造成更大損失或讓作案人員逍遙法外；（5）企業(yè)使用POS機(jī)，一定要通過(guò)正規(guī)渠道進(jìn)貨，千萬(wàn)不要貪圖便宜使用上門(mén)推銷(xiāo)的產(chǎn)品。
